Українські банки зберігають і посилюють обмеження на грошові перекази клієнтів. У квітні правила залишаються чинними, однак фінансовий моніторинг став жорсткішим — контроль за операціями здійснюється більш ретельно в межах узгодженої політики банківського сектору.

Йдеться про систему лімітів, яку банки впровадили спільно з метою уніфікації підходів до перевірки клієнтів і транзакцій. Ще раніше фінансові установи домовилися про обмін інформацією та координацію дій у межах боротьби з тіньовими схемами.

Основна причина посилення контролю — протидія шахрайству та нелегальним фінансовим операціям. Особливу увагу банки приділяють так званим «дропам» — рахункам, які використовуються для транзиту коштів у незаконних схемах. Через такі рахунки можуть проходити значні обсяги грошей без реальної економічної діяльності.

Розмір дозволених переказів залежить від рівня ризику клієнта. Для більшості українців, яких банки відносять до категорії низького або середнього ризику, встановлено ліміт до 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із високим рівнем ризику обмеження знижене до 50 тисяч гривень.

Ліміти поширюються на всі типи переказів — як за номером банківської картки, так і за реквізитами IBAN. Обмеження діють незалежно від отримувача коштів, включно з переказами між родичами.

Окремо враховуються податкові аспекти. Грошові подарунки між близькими родичами не підлягають оподаткуванню, однак у разі перевірок клієнти повинні бути готові підтвердити родинні зв’язки відповідними документами.